海外FXは怪しいの？国内FXとの違いを徹底検証！

前回の記事で「国内FX」をメインに書いたので、今回は「海外FX」をメインに書いてみたいと思います！

今では結構「海外FX」の名前を聞きますが、ひと昔前までは「国内FX」が当たり前の時代でした。

でも、2011年に国内FXのレバレッジが25倍に引き下げられたり、

などが起こると国内FXユーザーに追証（おいしょう）が発生したこともあって、海外FXへの注目度がかなり高まってきています。

とはいっても、海外FXの実態は分からないし、出金拒否なんてウワサも流れてたりするので、

「何を信じればいいの？」

と不安になりますよね^^;

今回は、

について徹底検証しました。

海外FXを選ぶ際のポイントまで「まるっと」まとめたので、是非最後までお付き合いください^^

海外FXの特徴とメリット

まず、海外FXの特徴とメリットをご紹介します。

最大レバレッジが数100〜数1,000倍

1つ目は、最大レバレッジが数百〜数千倍であること。

レバレッジは、耳にしたことがある単語かもしれないですね。

もしレバレッジを2倍に設定したら、1万円の証拠金をおさめれば、2倍の2万円で取引ができます。

レバレッジ200倍にしたら、200万円の取引も可能という事に。

お金持ちほどの資金がなくても、お金持ちと同じようにトレードできるんですね。

誰でも気軽な資金でトレードに参加できる仕組みです。

トレーダー目線でいうと、レバレッジは高いに越したことはありません。

※高レバレッジ設定できるというだけで、常にハイレバにする必要はありません。取引ごとにレバレッジは設定できます。

海外のFX業者はレバレッジの規制などがゆるくて、レバレッジ500倍くらい掛けられる業者が多いです。

他にも、888倍・1,000倍・3,000倍といったレバレッジを設定している業者もあります。

（一方、日本のFX業者は最大レバレッジが25倍となります）

海外FXはレバレッジを掛けてトレードできるため、少ない資金でもトレードを始めることができるのです。

追証（おいしょう）なしのゼロカットシステムがある

2つ目は、追証（おいしょう）なしのゼロカットシステムがあること。

レバレッジを効かせて取引するFXの ”リスク” に対応するシステムで、海外FX業者でしか受けることができない恩恵です。

海外FX業者では、レバレッジ500倍とか1,000倍なので、高いロット数のポジションでも気軽に持てます。

ただ、いくらレバレッジ制限の規制を受けないとはいっても、ポジションを保持していると、一瞬で数十～100pipsも相場が動くことが起こりえます。

あまりに早い値動きだと、本来頼りになるはずの強制ロスカットが間に合わなくて、あっという間に証拠金がゼロに・・・

なんてこともあります。

（例えば冒頭でお伝えした、2011年の東日本大震災、2015年のスイスフランショック、2019年始の平成最後に起きたアップルショックの直後などは、かなり激しい値動きになりました）

さらに、口座残高がマイナスになるリスクもあります。

そこで大事なのが、追証なしの『ゼロカットシステム』というもの。

海外FX業者のハイレバレッジトレードを支えている仕組みです。

急な相場変動で大きくマイナスになったとき、証拠金100万円が一瞬で無くなり、さらに100万円の追証まで負ったとします。

このとき海外FX業者の場合では、顧客の口座残高をゼロにしてくれる「ゼロカットシステム」をほぼ全ての業者が提供しているのです。

証拠金は失いますが、追証を0円で乗り切れるという超すぐれものの神サービスなんですよ。

「追証なしのゼロカットシステム」は、海外FX業者を選ぶことで受けられる、とっても大きなメリットです。

取引方式がDD方式ではなくNDD方式

3つ目は、取引方式がDD(ディーリングデスク)方式ではなく、NDD(ノンディーリングデスク)方式であること。

NDDはトレーダーと市場が直取引できるので、レートの透明性、公平性が担保されています。

NDDを採用している業者がどこで利益を得ているかと言うと、スプレッドや取引手数料です。

トレーダーの勝敗関係なく、業者側はもうけられる仕組みですね。

なのでFX業者は、トレーダーに取引を継続してもらえるよう、

「たくさん勝って、ずっと取引して欲しい！」

と思っています。

トレーダーに取引してもらってこそなので、小さい売買を繰り返すスキャルピングに対する規制や、システムトレード・EA（自動売買プログラム）による取引などの規制が一切ないところが多いです。

トレーダーの注文を流すかどうか、そのFX業者に所属する為替ディーラーが判断する方式です。

トレーダーの注文を流すか、流さない（＝呑む）か、それを裁くのは選りすぐりのプロ為替ディーラーたちです。

彼らは業者にとって不利益となる注文をはじいたり、負けトレーダーのポジションを呑んだりすることが許されています。

MetaTraderシリーズのMT4が使える

4つ目は、MetaTrader（メタトレーダー）シリーズのMT4が使えること。

「MetaTrader」シリーズは、ロシアのMetaQuotes Software社が開発したシステム。

その中でも「MT4」は、開発（2005年）から15年以上たっていますが、世界で最も使われているFXの取引プラットフォームです。

まだまだFXでは不可欠な存在です。

一方、国内FX業者の多くは独自プラットフォームを開発しているため、MT4が使える業者はあまりありません。

※MT4の後継で「MT5」もあります。ただ、MT5はカスタムインジケータや自動売買システム（EA）の数が少ないのがデメリットですね。世界の主流はMT4です。

MT4・MT5は自分でプログラムで機能を拡張できます。

なので世界中のユーザーがこのMT4に対応したインジケーター(テクニカル指標)や自動売買プログラムを作っていて、それを配布・販売しています。

MT4で取引の幅が広がるということですね！

取引銘柄数が豊富

5つ目は、取引銘柄数が豊富なこと。

海外FXで扱ってる通貨ペアの種類は、大体50種類以上です。

多いところだと90種類を超えるところもあります。

（貴金属・穀物コモディティ、株式指数など、通貨ペア以外も豊富にあるんです）

対する国内FXは業者によりますが、おおむね20～30種類くらいの取扱いと少なめ。

（ドル円やユーロドルなど、主要な通貨ペアはどの業者でも取り扱っています）

通貨ペアじゃない商品（CFDなど）を取引するなら”別口座”の開設が必要です。

それぞれに証拠金を用意しなければなりません。

海外FXなら、「FX」と「それ以外」で口座を分けなくていいんです。

なので証拠金を余計に用意する必要がないし、分散しなくていいので管理も楽になります。

ボーナスやキャンペーンが豪華

6つ目は、ボーナスやキャンペーンが豪華なこと。

ちょっと海外FXと国内FXでそれぞれ例を挙げてみます。

2021年4月現在で、海外FX大手のXMトレーディングで行っているキャンペーンはこちら↓

こちらは、国内FX大手のDMM FXのキャンペーン↓

分かりにくいと思うのでご説明しますね。

例えば、最低金額の10,000円のキャッシュバックを受けるとしたら？

3ヶ月で「最低1,000Lot」の取引をすることになります。

DMMは「1Lot＝10,000通貨」と決まっています。

1ドル＝100円のとき、レバレッジをかけないとすると1Lotにつき100万円の証拠金が必要。

100万円が厳しいなら、レバレッジを最大にきかせて25倍とすると、証拠金は1Lotあたり4万円で済みます。

これを1,000Lot分、3ヶ月で取引するので、1日10数回の取引を3ヶ月間、毎日繰り返します。

そうすると、3ヶ月後に10,000円のキャッシュバックが受け取れるということになります。

国内FXの特徴とメリット

次は、国内FXの特徴とメリットを見ていきます。

安全性が高くて信頼できる

1つ目は、安全性が高くて信頼できること。

日本の金融ライセンスを持っているなら、厳正な審査を合格した業者ということです。

海外FX業者の多くは、海外の金融ライセンスを取得して運営していますが、ほとんどの場合は日本よりゆるい規制です。

また、国内FXには「信託保全」という仕組みがあります。

これは、FX会社が破綻してしまった場合でも、預けた資金がしっかり返還されるように義務付けられている仕組みのこと。

といっても、海外FXでも同じ仕組みを採用しているところは多いです。

ただ現地の法律に従いますし、手続きも外国語になる可能性があるので、万が一の事態になったときは、やり取りに難航するかもしれません。

スプレッドが狭いからコストが少ない

2つ目は、スプレッドが狭いからコストが少ないこと。

海外FXの方が透明性がありますし、ある意味広いスプレッドでも「妥当な価格」と言えます。

でも例えば、海外FXのドル円のスプレッドが1.6pipsだとしたら、国内FXなら0.2pipsで済むなど、国内FXの方が圧倒的に少ないコストで済みます。

一律20％で税率が固定（たくさん稼ぐ人はおすすめ）

3つ目は、一律20％で税率が固定されているので、たくさん稼ぐ人にとってはおすすめなこと。

税金はちょっと複雑なので、利益が出た場合の税率について見ていきます。

少し耳慣れないですが、海外FXには「総合課税」が適用されるので、利益が増えると税率も高くなります。

一方、国内FXには「申告分離課税」が適用され、どんなに利益が出ても税率は一律20%。

税制	海外FX	国内FX
課税方式	総合課税	申告分離課税
税率 （住民税含む）	195万円以下→15％ 195万円超〜330万円以下→20％ 330万円超〜695万円以下→30％ ※以降、段階的に税率は上がり、 最大で55%になります	復興所得税を含めて20.315％

イメージ的には「海外FXの方が税金が高そう」と思われがちです。

でも、そんなに稼いでないうちはむしろ海外FXの方が税率が低くなるんですね。

所得金額が330万円を超えるようになったら、国内FXの方が税率が低くなります。

資金が増えれば、レバレッジ25倍でも利益が狙えるようになるので、たくさん稼ぐ人は税金面では国内FXが有利です。

そして副業トレーダーにとっても、国内FXの方が税金面で有利な場合も。

FXの利益は本業+副業で合算して計算されてしまうからです。

本業+FX収益になると、国内FXと同じか、高い税率が適用されてしまう人も多くいます。

解決！海外FX業者でありがちなお悩みポイント

では、海外FX業者でありがちなお悩みポイントをピックアップして、一つずつ解決していきたいと思います。

ここまで海外FXと国内FXの特徴とメリットを見てきて、違いは分かってきましたよね？

とは言っても、やっぱり海外FX業者はまだ「怪しいんじゃない？」と思う方も多いはず^^;

なので、初心者さんがよく疑問に思うポイントをまとめてみました！

日本の金融庁に登録してないから海外FX業者は危ないの？

ネットにある情報の中には、日本の金融庁に登録してないから海外のFX業者は危ない、なんて意見もあります。

でも、日本が認めた業者 ”以外” は危ない、なんてことはありません^^

ただ実際、ほとんどの海外FX業者は、日本で金融商品取引業者として登録していません。

（上記のXM Tradingもそうです）

日本の金融庁は、管轄外の海外FX業者をまるっとまとめて、「警告文」を公開しています。

（無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について）

どうして危なくないと分かるのでしょうか？

その判断は、海外FX業者が持ってるライセンスから判断することができます。

日本で人気があるXMを例にすると、XMは海外の有名なライセンスをいくつも持っています。

（日本のライセンスはありません）

XMは、キプロスからスタートした会社です。

今はオーストラリア・ベリーズ・イギリス・ドバイ・セーシェルなどに支社があって、拡大を続けているんです。

会社名	ライセンス名	国
Trading Point Holdings Ltd (本社)	キプロス証券取引委員会(CySEC)	キプロス共和国
Trading Point of Financial Instruments UK ltd(EU)	英国金融行動監視機構(FCA)	イギリス
Trading Point of Financial Instruments Pty Ltd	オーストラリア証券投資委員会(ASIC)	オーストラリア
Tradexfin Limited (日本人向け)	セーシェル金融庁ライセンス	セーシェル共和国

実は裏で、日本の金融庁がキプロスの金融庁に圧力をかけたため、日本ではキプロスのライセンスを持った会社として営業できなくなってしまった、と言われています。
XM以外の海外FX業者では、圧力があったことで日本から撤退してしまった業者もあるんです。
その点XMは、別のライセンスを持った子会社を立ち上げて、日本での営業を続ける道を選んだんですよ～。

海外FXは日本人が使うと法律に違反する？

日本が警告をしているのは、あくまで「日本の金融ライセンスを持っていない海外FX業者」だけです。

トレーダーとして自主的に海外FX業者を使うのは、全く問題ないんです。

利用するのすらダメだと言われてしまうと、

こんなことも、全部危険ということになってしまいます。

海外FX業者が、表向きはどのようにして日本で営業してるかというと・・・

ホームページに、『日本居住者を対象としていない』と書いてあるはずです。

あくまでも「海外に住んでいる日本人向け」という形で提供されています。

日本の法律では、海外商品を ”自主的” に利用した人を罰することはありません。

海外FX業者が「ハイレバレッジ」や「豪華ボーナス」を顧客に提供するために、このような工夫をして営業しているんですね。

ハイレバレッジって危ない？

「ハイレバレッジって危ないの？」はみんな疑問に思う部分です。

なんとなく、

というイメージがあるかもしれません^^;

でも、FXの場合、レバレッジが高いか？低いか？だけでは、危険（リスクが大きい）かどうかは判断できません。

てこの原理を使うと、「小さな力でも効率よく重いものを動かす」ことができますよね。

FXにおけるレバレッジも同じで、「少ない資金でも効率よく大きな金額を動かす」ことができるのです。

これは、「てこの力＝レバレッジ」が大きいほど、トレード資金（必要証拠金）が少なくて済む、ということ！

例を見てみますね。

レバレッジがなければ1千万円必要だったところ、レバレッジのおかげで必要証拠金を「数万円」にまで抑えてトレードができるんです。

レバレッジの大小は、必要証拠金が多く必要か、それとも少なくていいか、の違いしかありません。

よくある勘違いとして、「レバレッジを高くすると損失も大きくなる」と考えている人がいます。

たしかに「ハイレバ×高ロット」は「ハイリスク×ハイリターン」です。

ですが、解決策があります。

損失を小さくしたい人は、「ロット数」を小さくしてみてください。

損失のリスクは、「ロット数」を調整することで解決できます。

これもご説明しますね。

さっきの例だと、ドル円で100,000（10万）通貨の買いトレード（1ドル＝100円）のとき、レバレッジ500倍の必要証拠金は20,000円でした。

証拠金ぎりぎり、つまり大ロットでのトレードは、資金に見合ってないトレードといえます。

なぜかというと、「余力がない」からです。

必要証拠金維持率が100％のFX業者だったら、相場の変動で少しでもレートが下がって証拠金を下回ったら、すぐにロスカット→退場パターンです・・・

ハイレバの設定ができるからこそ「少ない資金」で参加できるんです。

でも、せっかくの資金を1回の相場下落で溶かしてしまって、退場するトレーダーが多いのも事実。

FXは「勝ち」と「負け（損切り）」を繰り返して行います。

自分で「〇円含み損が出たら損切り」とルールを決めて、何回か負けても耐えられるような証拠金の設定をした方が良いですよ。

例えば10万円の余力があって、「2万円含み損が出たら損切り」と決めておけば、5回までは負けることができますよね。

FXで勝つにはある程度の「ゆとり」が大事です。

ロスカットされなければ、自分の資金に見合った取引に、何度でもトライできます！

これが、レバレッジの最大の魅力です！

そして、レバレッジを活かしてFXを続けるコツです^^

レバレッジに特化してまとめた記事もあるので,

よければご覧ください。

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英語ができなくてもいい？

「英語ができなくてもいい？」というのは、海外FX疑問あるあるかと思います。

結論から言ってしまうと、「英語まったく話せなくても問題ない」です。

海外FXのHPは、大体日本語表記になっています。

例えば、

これらは全て日本語でできるので、一度やってみると「全然大丈夫」というのが分かると思いますよ。

（住所の入力画面が日本と逆（〇〇県が最後）とか、システム上クレジットの「セキュリティコード」が「CVV2」と出てしまうのはあります。

住所は順番が違うだけですし、「CVV2」は落ち着いてGoogleで調べればすぐ分かるので、慌てなくて大丈夫）

ベテランのトレーダーでも、海外FX業者とのやり取りで困ったことはない、むしろしたことない、という人はたくさんいます。

サポートが必要になることはあまりありません。

もしXMだったら、日本人のサポートスタッフが10名などたくさん在籍しています。

まとめ

今回は、「海外FXは怪しいの？国内FXとの違いを徹底検証！」というタイトルでお話ししてみました。

FX業者の存在を少し身近に感じられるようになりましたか^^？

海外FXも国内FXも、それぞれ良いところはありますが、

などを見ると、海外FXのが上かなと私は思います。

ただ、所得が多い方にとっては国内FXの方が税金面ではかなり有利です。

自分の希望スタイルに合う業者を検討してみてくださいね。

もし海外FXでやってみるなら、日本語対応がしっかりしている業者もあるし、国内FXと変わらない感覚で使うことができます。

豪華なキャンペーンはそのときどきで変わるので、そちらも要チェックです！